Coinbase Europe pod lupą: 21,5 miliona euro kary od Banku Centralnego Irlandii.
- IMLOVINGCRYPTO
- 7 lis
- 2 minut(y) czytania
Bank Centralny Irlandii (CBI) właśnie nałożył na Coinbase Europe Limited karę w wysokości 21 464 734 euro za naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) w latach 2021–2025.
To temat, który rozgrzewa branżę fintech
i krypto tuż przed Fintech Ireland Summit
i zapewne będzie jednym z gorętszych punktów kuluarowych rozmów.
Co się właściwie stało?
Według oświadczenia CBI, Coinbase Europe miało poważne braki w konfiguracji systemu monitorowania transakcji.
Efekt?
Ponad 30 milionów transakcji o łącznej wartości 176 miliardów euro nie zostało prawidłowo przeanalizowanych w okresie
12 miesięcy.
To około 31% wszystkich transakcji realizowanych przez spółkę w tym czasie.
Co gorsza, pełne uzupełnienie monitoringu tych operacji zajęło Coinbase niemal trzy lata, a późniejszy audyt doprowadził do 2708 zgłoszeń STR (Suspicious Transaction Reports) do irlandzkiej jednostki FIU.
Kara, zniżka i… deja vu?
CBI wskazuje, że pierwotna kara wyniosłaby 30 663 906 euro (ok. 343,8 BTC), ale Coinbase otrzymało 30% zniżki za współpracę w toku postępowania, co ostatecznie sprowadziło grzywnę do ok. 21,5 mln euro.
Dla przypomnienia to nie pierwsza kara dla Coinbase Europe Limited.
W styczniu 2023 r. holenderski regulator De Nederlandsche Bank (DNB) nałożył na spółkę karę 3 325 000 euro za świadczenie usług kryptowalutowych bez wymaganej rejestracji w Holandii.
Szerszy kontekst:
Ten przypadek to nie tylko kwestia AML, ale także sygnał ostrzegawczy dla całego sektora fintech i krypto w Europie.
MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) już stoi w progu, a europejskie banki centralne coraz wyraźniej pokazują, że nie zamierzają tolerować „technicznych błędów” w obszarze compliance.
Coinbase zapewne poradzi sobie finansowo, ale pytanie, czy branża jako całość jest gotowa na nową rzeczywistość, w której systemy monitorowania transakcji muszą działać równie dobrze jak sama technologia blockchain.
Co o tym myślisz? Czy regulatorzy zaczynają przesadzać, czy może to po prostu konieczne „czyszczenie” przed wejściem MiCA?
Daj znać w komentarzach dyskusja zapowiada się ciekawie
Chcesz być na bieżąco z rynkiem kryptowalut?
Dołącz do bezpłatnej grupy telegramowej:
A także zasubskrybuj kanał na YouTube
Komentarze